教学目的与教学要求
通过本课程的学习，使学生对商业银行的基本经营理论、管理理论和主要业务的实际操作有一个比较系统、全面的了解，从而开阔学生视野，培养学生的业务操作能力、管理能力和创新能力，以适应从事商业银行各项业务的基本需要。为了更好的实现这一目的，教师在教学过程中，要善于将讨论、答疑、专题讲座和录像等教学手段有机地结合起来，同时，要注意启发和引导学生联系我国商业银行的业务经营实际进行比较研究，以使学生加深对教材内容的理解。
课程必备知识
先修课程：经济学、金融学
知识要点
第一章 商业银行概述
第一节商业银行的性质与职能
一、商业银行的产生与发展
二、商业银行的性质
第二节 商业银行的经营原则
一、流动性目标
二、安全性目标
三、盈利性目标
四、“三性”目标之间的矛盾及协调，理解“三性”目标间矛盾统一关系。
第二章 商业银行资本金管理
第一节银行资本金的构成及功能
一、股本：普通股、优先股
二、盈余：资本盈余、留存盈余
三、债务资本：资本票据、债券
四、其他来源：储备金
第二节 银行资本金的充足性管理
一、银行资本充足性及其意义
二、银行资本充足性的测定：测定指标、测定方法
第三节 《巴塞尔协议》与银行资本金
一、银行资本的定义
二、表内资产风险权数及测定
三、表外项目的信用转换系数
理解资本票据的概念;了解债券的形式;理解债务资本充当资本金的优点。掌握储备金的分类及其含义;了解我国法律对储备金充当资本金的有关规定。理解表外资产信用转换系数的含义;掌握表外风险资产的计算。
第三章 商业银行的负债管理
第一节银行的负债概述
一、银行负债的概念
二、银行负债的作用
三、银行负债的构成
第二节 银行存款负债的管理
一、传统的存款业务
二、存款工具创新
第三节 银行借入负债的管理
一、短期借款的特征和意义
二、短期借款的主要渠道
三、短期借款的经营策略和管理重点
四、商业银行长期借款的意义
五、金融债券的主要种类
六、发行金融债券的经营管理
第四章 商业银行的现金资产管理
第一节商业银行现金资产的构成
一、商业银行现金资产的构成
二、现金资产管理原则
三、库存现金的日常管理
四、存款准备金的管理
五、同业存款的管理
第二节 商业银行资金头寸的测算
一、资金头寸及其构成
二、资金头寸的测算
第五章 商业银行贷款管理
第一节银行贷款的种类
一、银行的贷款种类
第二节 银行贷款的政策与管理制度
一、贷款政策
二、贷款程序
第三节 银行贷款定价
一、影响贷款定价的因素
二、贷款定价方法
三、贷款定价原则
四、贷款价格的构成
第四节 银行主要贷款业务的操作
一、信用贷款
二、担保贷款
三、票据贴现
四、消费者贷款
第六章 商业银行的投资管理
第一节银行证券投资业务的意义与特点
一、银行证券投资的功能
二、银行证券投资的主要类别
第二节 银行证券投资的收益与风险
一、投资风险的测量
二、证券投资风险的类别
三、证券的收益率和价格
第三节 银行证券投资的策略
一、流动性准备方法
二、梯形期限策略
三、杠铃结构方法
四、利率周期期限决策方法
第七章 商业银行的中间业务
第一节租赁业务
一、租赁的历史发展
二、现代租赁的概念和意义
三、租赁和其他信用形式的比较
四、银行开展租赁业务的意义
五、经营性租赁
六、融资性租赁
七、杠杆租赁的意义、当事人、合同和交易程序
第二节 信托业务
一、银行信托业务的涵义
二、银行信托业务的种类
三、我国商业银行信托业务的规范化发展
第八章 商业银行的表外业务
第一节 银行表外业务的发展
一、表外业务的涵义
二、表外业务发展状况
三、表外业务发展的原因
四、中国开展表外业务的分析
第二节 担保业务
一、备用信用证
二、商业信用证
第三节 票据发行便利业务
一、票据发行便利及其产生的原因
二、票据发行便利的种类
三、票据发行便利市场的构成
四、票据发行便用的程序
五、票据发行便对市场经营中应注意的问题
第九章 商业银行的国际业务
第一节 银行国际业务概述
一、国际业务的经营目标
二、国际业务的组织机构
第二节 银行国际贸易融资业务
一、进出口押汇
二、短期贸易贷款：打包放款
三、票据承兑
四、购买应收账款
五、出口信贷
六、福费廷
七、银团贷款
掌握卜述业务的环节、特点。
第三节 银行外汇买卖业务
一、外汇市场
二、外汇交易的方式
三、银行参与外汇买卖原因
四、银行经营外汇交易的策略
第四节 银行离岸金融业务
一、离岸金融业务的涵义
二、离岸金融业务的种类
三、银行从事离岸业务的形式
四、中国发展离岸金融业务的条件
第十章 商业银行资产负债综合管理
第一节 资产负债管理理论与方法
一、资产管理思想
二、负债管理思想
三、资产负债联合管理思想
第二节 银行资产负债综合管理技术
一、利率敏感资金配置状况的分析技术
二、融资缺口模型的运用：对融资缺口模型有所了解
三、有关融资缺口模型的术语和定义
四、持续期的涵义
五、持续期缺口模型：了解持续期缺口模型(久期)
六、持续期缺口模型的运用
参考书目
1、《商业银行管理学》第二、三章 俞乔刑 晓林曲 和磊著 上海人民出版社 1998
2、《商业银行业务经营与管理》 李志辉著 中国金融出版社 2004
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4、《金融监管框架的演变趋势和商业银行的发展空间》 巴曙松著 《当代财经》 2004.1
5、《分立的金融监管：不能是“各管一段”》 巴曙松著 《杭州金融研修学院学报》 2005.4
6、《金融风险监管框架中的巴塞尔新资本协议》 巴曙松著 《国际经济评论> 2003.2
7、《多层次金融市场与金融脱媒》 唐旭著 《中国金融》 2006第14期
8、《商业银行管理》第12，13、14、15、22章 彼得S.罗斯著 机械工业出版社 2001
9、《商业银行经营管理》第1、6章 殷孟波著 中国人民大学出版社 2001
10、《经济变迁中的金融中介与国有银行》第6章 张杰著 中国人民大学出版社 2003
11、《透视汇丰银行》 《银行家》 詹向阳著 2005.1
12、《银行业岗位培训及服务与考核标准实用手册》 中国教育出版集团
13、《WTO体制下的中国银行业操作实务全书》 华庆山著 新华出版社 2004
14、《商业银行业务管理》 杨宜著 机械工业出版社 2004
15、《商业银行管理》(美) 彼得S罗斯著 机械工业出版社 2003
16、我国存款准备金制度改革的有关资料
17、中国最新会计准则修订解读
18、《企业会计准则———债务重组》
19、《信贷业务标准化管理手册》 徐伟宏著 中国言实出版社 2005
20、《贷款风险分类原理与实务》 王君著 中国金融出版社 2002
21、《信用风险管理》 英国皇家银行学会(CIB)布莱思·科伊尔中信出版社 2003
22、《银行信贷风险管理》 李扬等著 中国经济出版社 2003
23、《银行信用分析手册》(美) 乔纳森·戈林著 机械工业出版社 2004
24、《放不下手的核桃——我的信贷体会》 初苏华著 南京大学出版社 2005
25、《银行信贷管理，高等教育出版社》 江其务著 2004
26、《交通银行信贷业务操作规范与信贷违法处理及经典案例评析实务全书》 中国学院出版社 2005
27、《中国工商银行信贷业务操作规范与信贷违法法律处理及经典案例评析实务全书》 中国学院出版社 2005
28、《商业银行财务管理》 毛秋蓉主著 科学出版社 2005
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